2020年4月に始めた【つみたてNISA】が運用25ヶ月目を迎えました。運用中の銘柄は楽天・全米株式インデックス・ファンド(以下、楽天VTI)です。1年前に【つみたてNISA】の運用状況ついて記事を書いていたので,今年も記録を残すことにしました。さて,不安定な相場環境ですが,積立中の楽天VTIは無事でしょうか…??
つみたてNISAで楽天VTIを運用中
つみたてNISAは2020年の4月に始めました。
握力弱めな私ですが,楽天VTIは売却することなく無事運用3年目に突入することができました。
さて、積立状況です。積立額は,つみたてNISAの上限額となっている年間40万円です。
- 銘柄:楽天VTI
- 開始日:2020年4月
- 積み立て頻度:1ヶ月に1回
- 2020年1ヶ月の積立額:4月 10,000円、5~12月 48,750円
- 2021年以降の1ヶ月の積立額:1~5月、7~11月33,000円 6月と12月35,000円
つみたてNISAの運用を始めた2020年4月は、コロナショックで暴落真っ只中でした。
ドキドキしながら始めた積立でしたが,今となっては「良い時に始められたなー。」と思っています。
つくづく運に助けられっぱなしでここまで来ました。
楽天VTIの運用状況
つみたてNISA3年目、積立期間25ヶ月の楽天VTIの運用状況です。
含み益はなんとか+30%を維持していますが,このところ含み益がどんどん溶けていて,+30%を割り込む日もあります。
+40%なんて頃もあったので、「目指せ+50%!」と夢を見ていましたが,あっけないもので今は我慢の時ですね…。
運用状況を1年前と比較
楽天VTIの運用状況を1年前と比較してみました。
↓2021年4月時点の運用状況です↓
+29.73% → +31.36%
158,197円 → 292,298円
ちょっと残念な数字ですが,つみたてNISAで楽天VTIの運用はこれからも気長に続けていきます。頑張れー,楽天VTI!
コツコツと【つみたてNISA】を続けます
つみたてNISAで運用中の楽天VTIですが,「絶好調ー!」の時期が終わってしまいました。残念ですが,インデックス投資にはそんな停滞の時期はつきもの…。これからも気長に積立を続けていきます。20年運用の先には,立派な主婦の退職金になっていると思っています!
それでは,また!