日々りんご録

子育て、投資、ディズニーのこと。アラフォー主婦の日々の記録です。

【つみたてNISA】1年目の積み立てが完了しました

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【つみたてNISA】1年目の積み立てが完了しました。今年の運用成績の振り返りと、これから20年間の積立て投資についてまとめました(*^-^*)

お金の写真

 つみたてNISA1年目

つみたてNISAは今年の4月に始めました。

たまたま積み立て始めたのがコロナショックの暴落後だったので、タイミングとしては良かったです。運が良かったですね(・・;)

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積み立て銘柄は楽天VTI

米国に投資したいので、米国まるごとに投資できる楽天・全米株式インデックス・ファンド(以下、楽天VTI)を積み立て中です。

今年は年上限の40万円を積み立てました。

できれば毎年40万円積み立てたいですが、私の収入が不安定なので臨機応変で投資額は調整します(^_^;)

株式に全力投資

私は投資規模がまだまだ少額です。ほんの少し債券を持っていますが投資は株式にほぼ集中投資の状態です。

まずは資産を伸ばしたいので(^-^;

それでつみたてNISAも株式に投資する楽天VTIを選びました。

つみたてNISAは銘柄を乗り換えずに20年間続ける予定です。

もし…、方針変わったらご報告します(^^;

つみたてNISAのほかにETFも積み立て中ですが、ETFは10年後に債券ETFにゆる~くシフトしていけたら理想的って考えてます(*^^*)

10年経ったら守りを固めていきますww

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 楽天VTIを選んだ理由

  • 米国に投資したい
  • 長期投資で右肩上がり(…と願ってます(^-^;未来は誰にも分からないけど)
  • 〇〇ショックで暴落しても時間をかければ回復する可能性が高い(と思いたいww)

投信って銘柄が多いので悩みますね(^-^;

 ↓銘柄選びの詳しい経緯を書いてます

hibiringo.com

運用状況

銘柄 取得価格(円) 時価評価額(円)  評価損益(円)  評価損益率(%)
楽天VTI 400,000 456,427 56,427 14.10

株高に乗って順調に含み益が伸びています。

正直、調子が良すぎてこわい(・_・;)

急上昇はいつか急降下しそうなんで。

基本的に弱気な投資家なんです。

ここ数日は伸び悩んでますね。

年末にかけてどうなることやら(・e・)

運用状況の推移

4月から12月までの運用状況の推移です。

山あり谷ありですが、とりあえずプラス成長です(^-^;投資信託のチャート

  • ①積み立て開始直後。2ヶ月ほど含み益はごくわずか。
  • ②米国大統領選前の急落
  • ③コロナワクチン開発の進展で急上昇
  • ④現在。伸び悩み始め?

11月の米国大統領選前の急落でマイナスに転落寸前でした(・e・)

ギリギリでプラスで踏みとどまってくれました。

その後、コロナワクチンのニュースで一気に上昇。

このところ上昇が止まりだしたので、いったん天井なんでしょうか?

しばらくこのまま横よこ?

調整で下落?

株の予想なんてとてもできないし、細かい上げ下げは気にせずコツコツ積み立て継続ですね。

まとめ

つみたてNISAの1年目は順調に資産を伸ばしてくれました(*^^*)

ちょっとでき過ぎな1年でしたね。

これから積み立てる間に◯◯ショックは必ずあるので、その時はぐっと我慢で20年目の積み立て完了を迎えたいと思います。

それではこの辺で。

次はブログ運営1年を振り返る記事を書く予定です。

お気軽にお立ち寄り下さい(^o^)

最後までお付き合いいただきありがとうございました!

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