【米国ETF・投信の積立て投資】を2020年2月から始めました。まだまだ初心者です。運用額も少額ですが、2021年もコツコツ積み立て投資で「主婦の退職金を作り」をがんばります(^o^)
2020年の運用状況についてまとめました。2021年もどうぞよろしくお願いします(^^♪
米国ETF運用状況
米国ETF投資1年目は激しく迷走していました(^-^;
最初はどの銘柄を投資のメインにするか決められませんでした。
それにコロナ禍で株式市場は大荒れの1年。
色々あったけれど何よりも問題なのが…
この性格が1番問題でした。
無駄な買いや売りをてしまいますww
今年は鉄の心をもって投資に臨みます！（ほんとかな～(^-^;）
さて、前置きが長くなってしまいました。
米国ETF運用状況です。
| 銘柄 | 保有数(株) | 平均取得 価格(＄) |
現在値(＄) | 時価 評価額(＄) |
評価損益(＄) | 評価損益率(%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| VOO | 39 | 288.4100 | 343.6900 | 13,403.9100 | 2,155.9200 | 19.17 |
| VYM | 26 | 74.0403 | 91.5100 | 2,379.2600 | 454.2122 | 23.59 |
| BND | 2 | 88.7200 | 88.1900 | 176.3800 | -1.0600 | -0.60 |
| 合計 | ― | ― | ― | 15,959.5500 | 2,609.0722 | 19.54 |
保有銘柄
VOOを毎月1株ずつ買い増しています。
VYMは5月以降買っていません。
というわけで、VOOをメインに運用しています。
BNDは相場が荒れてる時に「チキン」な性格が顔を出し、うっかり買ってしまいました…！
債券ETFは当分買わない予定だったのですが買ってしまい、含み損を抱えてしまいました(*'▽')
あーーー、失敗です。
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売却状況
ETF投資は「米国に絞る？それとも全世界？？」と長いこと決心がつかず、あれこれ似たようなETFを何種類も買ってしまいました(^-^;
買い過ぎを整理したくて結局短期間で売却ですw
売却した5銘柄の内訳はこんな感じです。
- 買い過ぎた「よく似た物ETF」
- 運良く底値で買えたけど、値動き激しくてチキンのメンタルでは手に余った「QQQ」
- 含み損が苦手なので売却を選んだ「SPYD」
- 債券ETFはとりあえず不要と思って手放した「BND」
BNDは売却後にまた買ってしまったんですけどね(^-^;
↓QQQを売却した時の記録です。
↓SPYDを売却した時の記録です。
売却状況です。売却益は税引き後の値です。
| 銘柄 | 売却数(株) | 売却益(＄) |
|---|---|---|
| QQQ | 8 | 519.79 |
| VT | 4 | 57.14 |
| VTI | 4 | 44.71 |
| BND | 4 | 13.46 |
| SPYD | 28 | 22.01 |
| 合計 | ― | 657.11 |
分配金
まだまだ少ないですが、じっくり育てていきたいです。
分配金は税引き後の値です。
| 銘柄 | 分配金（＄） |
|---|---|
| VOO | 96.21 |
| VYM | 46.32 |
| SPYD | 11.35 |
| QQQ | 3.73 |
| VT | 2.75 |
| BND | 1.94 |
| VTI | 0.46 |
| 合計 | 162.76 |
米国投信運用状況
つみたてNISAで楽天VTI、特定口座でeMAXIS Slim S&P500を運用しています。
eMAXIS Slim S&P500は子供の学資作りが目的で積み立て中です。
| 銘柄 | 取得価格 総額(円) |
時価 評価額(円) |
評価損益(円) | 評価 損益率(%) |
|---|---|---|---|---|
| 楽天VTI | 400,000 | 462,295 | 62,295 | 15.57 |
| eMAXIS Slim S&P500 |
381,650 | 408,080 | 26,430 | 6.93 |
| 合計 | 781,650 | 870,375 | 88,725 | 11.35 |
楽天VTI
2020年4月からつみたてNISAで運用しています。
コロナショックの暴落後に積み立てを始めたので、順調に含み益が育っています(*^-^*)
↓つみたてNISA1年目の記録です。
eMAXIS Slim S&P500
eMAXIS Slim S&P500はドキドキしながら積み立て中です(^-^;
上げ上げ相場がかなり進んでからの積立て開始なので、いつ暴落するかと思うと恐ろしい～。
投資を始める1番良いタイミングなんて誰にも分からないですが、底値から始められたら本当にメンタル楽ですよね。つらい…(・・;)
↓学資作りを始めた記録です。
投資先の問題
さて、私の投資には難点があります。
お気付きかもしれませんが…
投資先がS&P500と全米に集中しています。
しかもS&P500と全米ってほぼ双子のようなもの(^-^;
結局1つのものに全力投資しちゃっていますww
教科書的にはだめだめですね。
この辺りのことを書き出すと長くなるので、またの機会にまとめたいと思います。
まとめ
米国ETF・投信の積立てを始めてもうすぐ2年目に入ります。
銘柄選びで迷走の1年目を卒業したら、2年目は家計全体やリスクのバランスを考えて積み立てを続けていけたら良いなーと思っています。
それでは、この辺で。
次回の記事予告ですが今回はお休みします。
予告をやぶってばかりなのでww
最後までお付き合い頂きありがとうございました(*^^*)
