日々りんご録

子育て、投資、ディズニーのこと。アラフォー主婦の日々の記録です。

【米国ETF・投信】運用状況・主婦のコツコツ積み立て投資

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【米国ETF・投信の積立て投資】を2020年2月から始めました。まだまだ初心者です。運用額も少額ですが、2021年もコツコツ積み立て投資で「主婦の退職金を作り」をがんばります(^o^)

2020年の運用状況についてまとめました。2021年もどうぞよろしくお願いします(^^♪

コインが積み上がっている写真

米国ETF運用状況

米国ETF投資1年目は激しく迷走していました(^-^;

最初はどの銘柄を投資のメインにするか決められませんでした。

それにコロナ禍で株式市場は大荒れの1年。

色々あったけれど何よりも問題なのが…

チキン投資家~!!

りんごのイラスト


この性格が1番問題でした。

無駄な買いや売りをてしまいますww

今年は鉄の心をもって投資に臨みます!(ほんとかな~(^-^;)

さて、前置きが長くなってしまいました。

米国ETF運用状況です。

銘柄 保有数(株) 平均取得
価格($)
現在値($) 時価
評価額($)
評価損益($) 評価損益率(%)
VOO 39 288.4100 343.6900 13,403.9100 2,155.9200 19.17
VYM 26 74.0403 91.5100 2,379.2600 454.2122 23.59
BND 2 88.7200 88.1900 176.3800 -1.0600 -0.60
合計 15,959.5500 2,609.0722 19.54

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保有銘柄

VOOを毎月1株ずつ買い増しています。

VYMは5月以降買っていません。

キャピタル優先中です♪

りんごのイラスト


というわけで、VOOをメインに運用しています。

BNDは相場が荒れてる時に「チキン」な性格が顔を出し、うっかり買ってしまいました…!

債券ETFは当分買わない予定だったのですが買ってしまい、含み損を抱えてしまいました(*'▽')

あーーー、失敗です。

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売却状況

ETF投資は「米国に絞る?それとも全世界??」と長いこと決心がつかず、あれこれ似たようなETFを何種類も買ってしまいました(^-^;

買い過ぎを整理したくて結局短期間で売却ですw

売却したETFは5銘柄です。

りんごのイラスト

売却した5銘柄の内訳はこんな感じです。

  • 買い過ぎた「よく似た物ETF」
  • 運良く底値で買えたけど、値動き激しくてチキンのメンタルでは手に余った「QQQ」
  • 含み損が苦手なので売却を選んだ「SPYD」
  • 債券ETFはとりあえず不要と思って手放した「BND」

BNDは売却後にまた買ってしまったんですけどね(^-^;

 ↓QQQを売却した時の記録です。

hibiringo.com

 ↓SPYDを売却した時の記録です。

hibiringo.com

売却状況です。売却益は税引き後の値です。

銘柄 売却数(株) 売却益($)
QQQ 8 519.79
VT 4 57.14
VTI 4 44.71
BND 4 13.46
SPYD 28 22.01
合計 657.11

分配金

まだまだ少ないですが、じっくり育てていきたいです。

分配金は税引き後の値です。

銘柄 分配金($)
VOO 96.21
VYM 46.32
SPYD 11.35
QQQ 3.73
VT 2.75
BND 1.94
VTI 0.46
合計 162.76
売却益と分配金の合計は$819.87でした。

りんごのイラスト

米国投信運用状況

つみたてNISAで楽天VTI、特定口座でeMAXIS Slim S&P500を運用しています。

eMAXIS Slim S&P500は子供の学資作りが目的で積み立て中です。

銘柄 取得価格
総額(円)
時価
評価額(円)
評価損益(円) 評価
損益率(%)
楽天VTI 400,000 462,295 62,295 15.57
eMAXIS Slim
S&P500
381,650 408,080 26,430 6.93
合計 781,650 870,375 88,725 11.35

楽天VTI

2020年4月からつみたてNISAで運用しています。

コロナショックの暴落後に積み立てを始めたので、順調に含み益が育っています(*^-^*)

 ↓つみたてNISA1年目の記録です。

hibiringo.com

eMAXIS Slim S&P500

eMAXIS Slim S&P500はドキドキしながら積み立て中です(^-^;

上げ上げ相場がかなり進んでからの積立て開始なので、いつ暴落するかと思うと恐ろしい~。

投資を始める1番良いタイミングなんて誰にも分からないですが、底値から始められたら本当にメンタル楽ですよね。つらい…(・・;)

 ↓学資作りを始めた記録です。

hibiringo.com

投資先の問題

さて、私の投資には難点があります。

お気付きかもしれませんが…

同じものに投資している~!

りんごのイラスト

投資先がS&P500と全米に集中しています。

しかもS&P500と全米ってほぼ双子のようなもの(^-^;

結局1つのものに全力投資しちゃっていますww

教科書的にはだめだめですね。

この辺りのことを書き出すと長くなるので、またの機会にまとめたいと思います。

まとめ

米国ETF・投信の積立てを始めてもうすぐ2年目に入ります。

銘柄選びで迷走の1年目を卒業したら、2年目は家計全体やリスクのバランスを考えて積み立てを続けていけたら良いなーと思っています。

それでは、この辺で。

次回の記事予告ですが今回はお休みします。

予告をやぶってばかりなのでww

最後までお付き合い頂きありがとうございました(*^^*)

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