株価が暴落したり暴騰したり。こんな荒れた相場でダメージ受けた時こそポートフォリオの現状を確認です。保有銘柄の比率をみて，目標の比率との差を知りました。コツコツ投資の振り返りによろしければお付き合い下さい！
【ポートフォリオ】保有銘柄の比率
保有銘柄の比率をアプリ【配当管理】でグラフにしました。（2024年8月11日時点）
このグラフだけでは分かりにくいので，評価額が大きい順に銘柄と比率を書き出してみます。
投資先を色分けして書き出したのですが，黒字は全世界株，赤字は米国株，青は米国債，緑は日本株，紫はJリート，黄はインド株、水色はゴールドです。
- 楽天VTI：40.1％
- BLV：18.2％
- iシェアーズ・コア米国債7-10年（ヘッジあり）：10.7％
- オルカン：5.9％
- VYM：5.2％
- iシェアーズ・コア225：4.3％
- Tracers日経平均高配当株50：3.3％
- iFreeNEXTインド株インデックス：3.1％
- その他：9.3％（iシェアーズ米国債20年超ヘッジあり，GLDM，iシェアーズ・コア Jリート，eMAXIS Slim S&P500，EDV，オンワードホールディングス，QQQM，MAXIS全世界株式，ノバルティス，VEA）
仕分け先に迷ったノバルティスとVEAは，正しくないかもだけど全世界株の枠に入れました。
【現状】アセットアロケーション
保有株を改めて書き出してみると，思ったより銘柄数が増えていました。
【オルカンとMAXIS全世界株式】といった感じで，同じ投資対象を投信とETFの両方から買い付けたりするから，どうしても増えがちです。押し目買いを狙ってETFを活用したいからなのですが，下手なんで投信とETFの併用がパフォーマンスを上げていのるか，下げているのか怪しいです笑
それで，保有銘柄をざっくり投資先の比率で見るとこんな感じ。かっこ良く言うならアセットアロケーション？（言ってみて，なんだか恥ずかしい）
米国株：全世界株：日本株：インド株：米国債：ゴールド：Jリート＝47：7：10：3：31：1：1
すごく米国に寄ってます。米国株と米国債で7割超です～！含み損の米国債は幅を利かせすぎだし泣
それに対してゴールドの存在感のなさ…。もう少しピッチを上げて積み上げたいけど余力がありません〜！
日本株は思ったより買っていました。どこかで一休みしないと。
インド株とJリートは良いペースで買えているかな…。
こんなに真面目に投資先の比率を見たのは初めてです。じっくり確認すると面白いですね。定期的に続けたいと思います。
【アセットアロケーション】整えたい
それで，このデコボコなアセットアロケーションをゆくゆくこんな感じに整えていきたいのです！
米国株：全世界株：日本株：インド株：米国債：ゴールド：Jリート＝30：30：10：10：5：14：1
道のりは長そう。余力がそれ程ないからコツコツ積立投資で10年はかかる予定です。
この目標の比率は【自分の気持ちが落ち着く配分】をコアにして決めました。
Jリートの1％とか「意味あるの？」って見えるかもしれませんね。「分配金欲しいから持っていたいけどリートのハイボラが苦手」で悶々と悩んだ結果なんです。
あと，日本株とインド株を同じ比率で良いのか。正直迷いが残ってます。
ざっくり目標のアセットアロケーションは決めたけど，頑なにならず変化には柔軟に。コツコツ投資で積み上げを頑張ります！
【ポートフォリオ】保有銘柄の比率を確認して
暴落をきっかけに保有銘柄の比率を確認して，まだまだ買い増しが必要なものが見えてきました。半年か年に1回くらいのペースで今回の作業を続けていきたいと思います。
それでは，また！
