新NISAが始まり半年が経ったので成長投資枠で保有中の銘柄を振り返ることにしました。目指すは大きく勝たなくても負けないポートフォリオ！中身の歪みや凹みを点検します。
【新NISA】成長投資枠で保有中の銘柄
新NISAの成長投資枠で保有中なのは投信とETFだけで個別株はゼロです。個別株は興味あるけど下手過ぎて参戦できないんですよね 泣
参戦しても退場してしまう…
ではでは…
投資信託・国内株式・米国株式
保有銘柄をこの3つに分けて点検していきます！
【成長投資枠で保有中の銘柄】投資信託
新NISAの成長投資枠で保有中の投信は2銘柄です。
- Tracers日経平均高配当株50はメンタルの保養のために買っています。○○ショックが来た時に分配金が折れそうな心を支えてくれそうだから…！（注：分配金の支払いは2024年9月以降に開始の予定）日経平均高配当株50指数に連動を目指しているのは他にもETFで1489があるけど，信託報酬がTracersの方が低いから選びました。1489は大きな調整が来たら買うかも（余力あるかな？）。指値で買えるETFはとても好きです。
- インド株は流行りに乗って買っています笑 インドの成長に期待しているけれど新興国株はどっちに転ぶか分からないのでサブ的ポジションで。最終的にポートフォリオの10％くらいになって欲しいなと考えています。
【成長投資枠で保有中の銘柄】国内株式
新NISAの成長投資枠で保有中の国内株式は3銘柄です。気付けばブラックロックのETFばかり買っていました。推しというわけじゃないけど，信託報酬や純資産額，流動性で比べて結果的にこうなった感じです。
それでこの3銘柄。現状あまりしっくり来ていません。
- 日経平均の1329は最近になって買いました。買ったらあとは【ほったらかし】で良いかなと思っているけど，これまで日本株をさっぱり見てこなかったので今後どうなるかよく分からない…。
- 年初から買っている1476。分配金の利回りが高いし，長くお付き合いできそうだけど少々含み損です。「ガツンと下がったら買いたい！」と待ってるけど意外とそこまで下がりません。
Jリート底打ちしたのかな
— 日々りんご@投資とディズニー旅行が好きな主婦🍎 (@hibiringoroku) 2024年6月25日
慎重になり過ぎて【1476】買い増せなかったです👛💦 pic.twitter.com/mt57YKoP3h - 2621は特定口座でたっぷり含み損のを持ってて苦労しているのに，【買い時間違えてまた含み損にする】とやらかしています！！米国債ETFはNISA口座でも欲しいけど，2621はもうお別れしたいです…。
【成長投資枠で保有中の銘柄】米国株式
新NISAの成長投資枠で保有中の米国株式は3銘柄です。
- EDVは2621の失敗が痛くて慎重に買いに行きました。お陰で含み益が育っているけど少ししか買えず。もう買い時来ないかな～。
- GLDMは毎月決まった日付で買い付けています。4月頃まできれいな右肩上がりだったのが近頃はヨコヨコで停滞中です。GLDMは上がっても下がっても目標金額まで決めたペースで買い付けを続けます。
新NISAで毎月買ってるGLDM
— 日々りんご@投資とディズニー旅行が好きな主婦🍎 (@hibiringoroku) 2024年6月26日
好調なスタートで増えてきた含み益が近頃溶けてて悲しい😢
変わらず買付けは続けるけど
円安でドル転したくないから持ってる範囲で頑張ります💰 - VYMは分配金の利回りが決めたとこまで来たら買っています。年初からVYMはゆるゆる上がってるので近頃は全然買えません。大きめの調整くるか「増配に続く増配～！」なんて事になれば買えそうだけど。どちらの可能性が高いのでしょうね。このまま保有数が増えないかもしれません。
【新NISA】利確もしています
以上が保有中の銘柄ですが，この他にいくつかは利確した銘柄があります。新NISAは長期投資を目指しているけれど，ちょこちょこ利確する中期投資も並走させています。
と言うのも，新NISAで娘の学資（現在大学1年生）の一部を運用してて。なので，大きく負けたら困るのです…。爆益なんていらないからほどほどで利確。少しでも増えればそれで満足なのです！
こんな風に気を付けたって含み損に転落することはあるだろうから，その時は気長に【ほったらかし】て学資は貯金から捻出です。
娘の学資は大学入学前にある程度準備して，今は足りない分を毎月75,000円貯めています。年間にすると900,000円とそこそこの金額になるのを，このインフレ加速下に貯金に全投入というのが気が進まず…。少し運用に回しているのです。
娘たちが大学を卒業するまでは長期投資と中期投資の両輪で，その後は長期に全振りで！そんな計画を立てています。
娘たちが卒業するで計画的に
【成長投資枠で保有中の銘柄】成長率低め
成長投資枠で保有中の銘柄の印象は【成長率低め】の一言…。
インド株は成長に期待して買っているけど。あと日経平均も上がって欲しいとは思っています。その他は分配金狙いだったり，米国債やゴールドなどなど。うーん，成長が地味！ポートフォリオに性格出てます 笑
成長と言えばS＆P500やナスダックも買っていたけれど，こちらはすでに利確してほぼノーポジ。ナスダックとかは【持たざるリスク】があるけれど，もう天井のような怖さがあるし、入り直すかどうか…。なんだかすっかりチキンレースですね。
そんなわけで世間で人気の株は少なめですが，去年までつみたてNISAで買っていた楽天VTIが割と元気に成長しているし，ポートフォリオ全体としてはバランスが取れているかもしれません。
確認のため，近いうちに特定口座も含むポートフォリオ全体の点検もやってみようと思います。
【新NISA】保有銘柄を振り返って
新NISAが始まって半年が経ったので，成長投資枠で保有している銘柄を振り返ってみました。普段はそれぞれのパフォーマンスに目が行きがちなので，全体のバランスを見られて良かったです。また半年後に点検してポートフォリオを整えたいと思います。
それでは，また！
結果的に違う銘柄を買っていました笑
